Consulenza per Privati e Famiglie

+ Investimenti   + Assicurazioni   + Mutui e finanziamenti   + Previdenza   + Pianificazione finanziaria


Investimenti

Lo Studio offre una consulenza libera da conflitti di interesse a coloro che desiderano valutare, proteggere e valorizzare il proprio patrimonio finanziario.

Per fare questo lo studio si è dotato di metodi, strumenti, procedure e collaborazioni per poter analizzare qualsiasi attività finanziaria, italiana ed estera, in termini di struttura contrattuale, rischio, rendimento e costi.

Siamo in grado di predisporre il “portafoglio consolidato” che tenga conto di tutte le attività dislocate presso una pluralità di intermediari finanziari, evidenziando criticità o vantaggi dell’aggregazione

Il cliente viene messo nella condizione di prendere decisioni consapevoli, prescindendo da pressioni e suggestioni di natura psicologica.

Inoltre lo studio:


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Assicurazioni

Gli italiani tendono a utilizzare in modo del tutto “originale” prodotti assicurativi e finanziari :

tutto al contrario.

Eppure accadimenti improvvisi ,che tuttavia fanno parte della vita, possono colpire in modo anche drastico il benessere economico e psicologico della persona e della famiglia.

Ecco quindi l'importanza della pianificazione assicurativa che ha il compito di :

Inutile ricordare che in questa attività è fondamentale l’assenza del conflitto di interessi per fare scelte consapevoli, senza subire suggestioni psicologiche o pressioni commerciali, pratiche frequenti del mondo bancario ed assicurativo.

Una corretta copertura assicurativa dei rischi maggiori consente infine di liberare risorse finanziarie a favore di altri progetti di investimento, incrementando la solidità patrimoniale complessiva.


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Mutui e Finanziamenti

L’acquisto di una casa e la sottoscrizione di un mutuo sono un passo che impegna una parte importante delle risorse finanziarie di una famiglia per un lungo periodo di tempo.

Per affrontare questo impegno con maggiore consapevolezza ed evitare sorprese per la ricchezza e la serenità familiare, è sicuramente utile l’intervento di un consulente indipendente.

Notevoli sono infatti i vantaggi economici che si ottengono con la scelta oculata delle offerte ed ad una buona trattativa sui così detti “costi accessori”.

In particolare lo studio fornisce assistenza per:


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Previdenza

L’evoluzione della previdenza pubblica sta ponendo ad un numero crescente di persone , un serio problema :

Negli ultimi tempi il tema è stato spesso cavalcato ai fini commerciali : l’offerta di “consulenza” in materia si sta facendo ampia ma si tratta spesso di un’azione di marketing bancario ed assicurativo , una risposta in molti casi sbrigativa e semplificistica ad un problema alquanto serio.

Che fare?

Approfondimenti (in PDF):


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Pianificazione finanziaria

Fare pianificazione finanziaria significa molto semplicemente "dare un nome ai soldi", ossia associarli a bisogni concreti da soddisfare nel futuro, quali ad esempio:

Si tratta quindi di definire gli obbiettivi e le necessità future, attuare una gestione dei rischi personali e familiari adeguata, valutare la propria situazione economica e scegliere di differire parte dei consumi, attraverso i risparmi, in congruenza con gli obbiettivi della nostra vita.

Solo posteriormente a questo processo decisionale e a questi ragionamenti sulla propria vita si valuterà la scelta dei modi e dei tempi più adeguati per gestire le finanze personali, lasciando come ultimo passo la scelta del prodotto adatto.

La pianificazione finanziaria è quindi il filo conduttore tra le attività di consulenza in materia assicurativa, previdenziale e della gestione del risparmio per far tendere queste verso un’unica direzione negli interessi della persona e del nucleo familiare della stessa.


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In collaborazione con:

 

Le Iniziative dello studio

 

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