Lo Studio offre una consulenza libera da conflitti di interesse a coloro che desiderano valutare, proteggere e valorizzare il proprio patrimonio finanziario.
Per fare questo lo studio si è dotato di metodi, strumenti, procedure e collaborazioni per poter analizzare qualsiasi attività finanziaria, italiana ed estera, in termini di struttura contrattuale, rischio, rendimento e costi.
Siamo in grado di predisporre il “portafoglio consolidato” che tenga conto di tutte le attività dislocate presso una pluralità di intermediari finanziari, evidenziando criticità o vantaggi dell’aggregazione
Il cliente viene messo nella condizione di prendere decisioni consapevoli, prescindendo da pressioni e suggestioni di natura psicologica.
Inoltre lo studio:
Gli italiani tendono a utilizzare in modo del tutto “originale” prodotti assicurativi e finanziari :
Eppure accadimenti improvvisi ,che tuttavia fanno parte della vita, possono colpire in modo anche drastico il benessere economico e psicologico della persona e della famiglia.
Ecco quindi l'importanza della pianificazione assicurativa che ha il compito di :
Inutile ricordare che in questa attività è fondamentale l’assenza del conflitto di interessi per fare scelte consapevoli, senza subire suggestioni psicologiche o pressioni commerciali, pratiche frequenti del mondo bancario ed assicurativo.
Una corretta copertura assicurativa dei rischi maggiori consente infine di liberare risorse finanziarie a favore di altri progetti di investimento, incrementando la solidità patrimoniale complessiva.
L’acquisto di una casa e la sottoscrizione di un mutuo sono un passo che impegna una parte importante delle risorse finanziarie di una famiglia per un lungo periodo di tempo.
Per affrontare questo impegno con maggiore consapevolezza ed evitare sorprese per la ricchezza e la serenità familiare, è sicuramente utile l’intervento di un consulente indipendente.
Notevoli sono infatti i vantaggi economici che si ottengono con la scelta oculata delle offerte ed ad una buona trattativa sui così detti “costi accessori”.
In particolare lo studio fornisce assistenza per:
L’evoluzione della previdenza pubblica sta ponendo ad un numero crescente di persone , un serio problema :
Negli ultimi tempi il tema è stato spesso cavalcato ai fini commerciali : l’offerta di “consulenza” in materia si sta facendo ampia ma si tratta spesso di un’azione di marketing bancario ed assicurativo , una risposta in molti casi sbrigativa e semplificistica ad un problema alquanto serio.
Che fare?
Data la complessità della materia, si è reputato necessario avvalersi del supporto di un Consulente del Lavoro, direttamente presente in studio.
Se è utile affrontare correttamente Investimenti, Assicurazioni, Previdenza e Finanziamenti, risulterà chiaro come sia ancor più utile gestirli in maniera integrata, come se fossero le parti di un unico progetto, inteso come una serie di obiettivi precisi e sostenibili : è la pianificazione globale.
Per fare ciò sono necessari il censimento e la quantificazione di:
Solo allora si potranno individuare i mezzi e scegliere gli strumenti più efficaci.
La presenza di una pluralità di referenti, le pressioni commerciali, le tematiche di moda, fanno sì’ che l’investitore sia destinatario di proposte standardizzate, disarticolate, indifferenti al progetto. Ciò determina spesso il mancato raggiungimento degli obbiettivi personali e familiari, anche se possibili.
Il consulente finanziario indipendente è per sua natura orientato ad una visione complessiva degli interessi del Cliente e a trasferirgli questa mentalità. Non ha infatti interessi verso un particolare settore e non subisce pressioni di vendita; è elemento di raccordo tra le varie parti di quell’unico progetto…
